98.03.11 保險業負責人應具備資格條件準則

98.03.11	保險業負責人應具備資格條件準則
中華民國九十八年三月十一日行政院金融監督管理委員會金管保三字第 09802540621 號令修正發布第 3、5、7、9 條條文 第 3 條 有下列情事之一者，不得充任保險業之負責人： 一、無行為能力或限制行為能力者。 二、曾犯組織犯罪防制條例規定之罪，經有罪判決確定者。 三、曾犯偽造貨幣、偽造有價證券、侵占、詐欺、背信罪，經宣告有期徒 刑以上之刑確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚 未逾十年者。 四、曾犯偽造文書、妨害秘密、重利、損害債權罪或違反稅捐稽徵法、商 標法、專利法或其他工商管理法規定，經宣告有期徒刑確定，尚未執 行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 五、曾犯貪污罪，受刑之宣告確定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期 滿或赦免後尚未逾五年者。 六、違反本法、銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理法、 金融資產證券化條例、不動產證券化條例、證券交易法、期貨交易法 、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、農業金融 法、農會法、漁會法、洗錢防制法或其他金融管理法，受刑之宣告確 定，尚未執行完畢，或執行完畢、緩刑期滿或赦免後尚未逾五年者。 七、受破產之宣告，尚未復權者。 八、曾任法人宣告破產時之負責人，破產終結尚未逾五年，或調協未履行 者。 九、使用票據經拒絕往來尚未恢復往來者，或恢復往來後三年內仍有存款 不足退票紀錄者。 十、有重大喪失債信情事尚未了結、或了結後尚未逾五年者。 十一、因違反本法、銀行法、金融控股公司法、信託業法、票券金融管理 法、金融資產證券化條例、不動產證券化條例、證券交易法、期貨 交易法、證券投資信託及顧問法、管理外匯條例、信用合作社法、 農業金融法、農會法、漁會法或其他金融管理法，經主管機關命令 撤換或解任，尚未逾五年者。 十二、受感訓處分之裁定確定或因犯竊盜、贓物罪，受強制工作處分之宣 告，尚未執行完畢，或執行完畢尚未逾五年者。 十三、擔任其他保險業、金融控股公司、銀行、信託公司、信用合作社、 農（漁）會信用部、票券金融公司、證券公司、證券金融公司、證 券投資信託公司、證券投資顧問公司或期貨商之負責人者。但下列 情形，不在此限： （一）因保險業與該等機構間之投資關係，且無董事長、經理人互相兼 任情事，並經主管機關核准者。 （二）保險業為金融控股公司之子公司者，其負責人得兼任該控股公司 或其他子公司之負責人。但子公司間不得有經理人互相兼任之情 事。 （三）保險業為金融控股公司之法人董事、法人監察人者，其負責人因 擔任該控股公司之負責人，得兼任該控股公司子公司之負責人。 但兼任該控股公司子公司職務以董事、監察人為限。 （四）為進行合併或處理問題保險業之需要，經主管機關核准者。 十四、有事實證明從事或涉及其他不誠信或不正當之活動，顯示其不適合 擔任保險業負責人者。 十五、其他法律有限制規定者。 政府或法人為股東時，其代表人或被指定代表行使職務之自然人，擔任董 （理）事、監察人（監事）者，準用前項規定。 第 5 條 保險業董（理）事長、三分之一以上董（理）事及監察人（監事）、副總 經理、協理及經理應具備下列資格之一： 一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，保險業工作經驗五年以上 ，並曾擔任保險業本公司（社）副經理以上或同等職務一年以上，成 績優良者。 二、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，擔任保險行政或監理工作 經驗五年以上，並曾任薦任九職等以上或同等職務一年以上，成績優 良者。 三、保險業工作經驗五年以上，並曾擔任保險業本公司（社）副經理以上 或同等職務三年以上，成績優良者。 四、有其他事實足資證明其具備保險專業知識或保險業經營經驗，可健全 有效經營保險業務者。 第 7 條 保險業應於董（理）事長及具備第五條資格條件董（理）事、監察人（監 事）之選任後十五日內，檢具有關資格文件，報請主管機關認可；其資格 條件有未經主管機關認可者，主管機關得限期命保險業調整之。 保險業對擬選任之董（理）事長、董（理）事及監察人（監事）認有適用 第五條第四款之疑義者，得於選任前，先報經主管機關認可。 第 9 條 本準則修正施行前已充任保險業負責人者，於原職務或任期內不適用第四 條、第五條之規定；有不符合第三條第一項第十三款之規定，而兼任其他 保險業或保險業以外其他機構負責人之情事者，得兼任至本屆任期屆滿。 保險業負責人於任期中仍應持續具備或符合本準則所訂資格條件。